發文機關最高(gao)人民(min)法院
發(fa)文日期(qi)1990年07月14日
時效性現行有效
施行(xing)日期(qi)1990年07月(yue)14日
效力級別司法文件
內蒙(meng)古自(zi)治區高(gao)級(ji)人民法院：
你院《關(guan)于銀(yin)行(xing)票據結(jie)算合同糾紛上(shang)訴案的請示報告(gao)》已收悉(xi)，經我庭(ting)研究，現答復如下：
一、 本(ben)案(an)雖然從(cong)總體上來說是(shi)(shi)一起(qi)由古玉金(jin)(jin)、劉建(jian)軍、趙明(ming)策劃并實施的(de)(de)詐(zha)騙案(an)，但卻存在(zai)著兩種關(guan)(guan)(guan)系(xi)(xi)：一是(shi)(shi)寶(bao)雞(ji)五金(jin)(jin)公司(si)與大同礦務(wu)局綜合(he)商(shang)場的(de)(de)所謂(wei)合(he)同關(guan)(guan)(guan)系(xi)(xi)；二是(shi)(shi)寶(bao)雞(ji)五金(jin)(jin)公司(si)與銀行的(de)(de)結算關(guan)(guan)(guan)系(xi)(xi)。票(piao)據(ju)(ju)是(shi)(shi)一種無因(yin)證券，它一經簽發(fa)，就(jiu)產(chan)生了獨立的(de)(de)債權(quan)債務(wu)關(guan)(guan)(guan)系(xi)(xi)，并與該票(piao)據(ju)(ju)的(de)(de)原(yuan)因(yin)相分(fen)離(li)。因(yin)此(ci)，對于寶(bao)雞(ji)五金(jin)(jin)公司(si)與銀行的(de)(de)結算關(guan)(guan)(guan)系(xi)(xi)可(ke)由法院分(fen)案(an)審理。對于古玉金(jin)(jin)、劉建(jian)軍等(deng)人的(de)(de)詐(zha)騙活(huo)動，公安機關(guan)(guan)(guan)早已立案(an)偵查，并下令通緝，不存在(zai)移送經濟犯罪(zui)問題。
二、 工(gong)商(shang)(shang)行(xing)(xing)呼市大(da)北街辦(ban)事處(chu)將取款人(ren)“大(da)同礦務局綜(zong)合商(shang)(shang)店”背(bei)書(shu)上卻為“河北省饒陽縣食品公司留(liu)楚食品購銷站”蓋(gai)章的(de)匯票錯(cuo)誤解付，轉入建行(xing)(xing)呼市第一(yi)辦(ban)事處(chu)東街分理(li)處(chu)古玉金帳戶；違(wei)反了 銀行(xing)(xing)結算辦(ban)法的(de)有關規定，應當承擔過錯(cuo)責任。
建(jian)(jian)行(xing)呼市第一辦事處東街分理(li)處違(wei)反銀行(xing)帳戶管理(li)規定(ding)(ding)，為古玉(yu)金(jin)、劉(liu)建(jian)(jian)軍等開立(li)帳戶，違(wei)反現金(jin)管理(li)規定(ding)(ding)，讓古玉(yu)金(jin)、劉(liu)建(jian)(jian)軍提(ti)取12．5萬元的(de)現金(jin)，也(ye)要承擔(dan)過錯責任。
托縣(xian)工商行(xing)違(wei)反規定，將20萬元(yuan)購貨款轉(zhuan)入儲蓄所個人存折，被劉建(jian)軍(jun)、趙(zhao)明提取現(xian)金潛逃，亦應(ying)承擔相應(ying)責任。
三、 寶(bao)雞市五(wu)(wu)金公司業務員將匯(hui)票轉給古玉金，違(wei)反了(le)匯(hui)票結算辦(ban)法的規定(ding)。因此，寶(bao)雞市五(wu)(wu)金公司應承擔一定(ding)經濟(ji)責任。
四、 上列當(dang)事人各自應承擔的份額(e)，由你們根據具體情況(kuang)確定。
附(fu)：內蒙古自治區(qu)高(gao)級(ji)人民法院關于銀行票據結算合同糾紛上訴案的請示報告(gao)
（1990年2月19日）
報告
最高人民法院：
我院在審(shen)理中(zhong)(zhong)國工商銀行呼和(he)浩特市支(zhi)行大北街辦事(shi)處與陜(shan)西省寶雞(ji)市五金交電(dian)化(hua)工批發公司銀行票據結算合同糾(jiu)紛上(shang)訴一(yi)案中(zhong)(zhong)，在適用訴訟程序和(he)實體處理上(shang)認識不(bu)盡一(yi)致，幾種處理意見都(dou)有一(yi)定(ding)的依(yi)據和(he)理由，但又(you)覺得拿不(bu)準。
為(wei)了正確處理(li)好這一案(an)件，并為(wei)今(jin)后(hou)處理(li)類似(si)案(an)件提供案(an)例，現將該案(an)基本情況和(he)我們的(de)意見請示報(bao)告(gao)如(ru)下(xia)：
一、案情
上訴人（原審被告）：中國工商銀行呼(hu)和浩特市支行大北(bei)街辦事(shi)處（以下簡稱大北(bei)街辦事(shi)處）。
被上訴人（原(yuan)審原(yuan)告(gao)）：陜西省寶雞市(shi)五金交電(dian)化工批發公(gong)司（以下(xia)簡稱寶雞五金公(gong)司）。
1988年(nian)2月，河(he)北(bei)省饒陽(yang)縣農民古(gu)玉金流竄來呼(hu)和浩(hao)特(te)市，偽造“河(he)北(bei)省饒陽(yang)縣食品公司留楚食品購銷站”的(de)印章(zhang)和介紹信等(deng)證件，冒充(chong)該站業(ye)務員，通過(guo)建(jian)設(she)銀行呼(hu)和浩(hao)特(te)市第一辦事處(chu)東街分(fen)(fen)理(li)處(chu)主任閆(yan)培林在(zai)該處(chu)開立了(le)帳(zhang)戶(hu)，帳(zhang)號為(wei)“912719002”。另有兩個(ge)身(shen)份不明(ming)自(zi)稱劉建(jian)軍、趙(zhao)明(ming)的(de)人，也在(zai)呼(hu)和浩(hao)特(te)市偽造“大同市礦務局綜(zong)合商場(chang)”的(de)印章(zhang)和介紹信，冒充(chong)該商場(chang)的(de)業(ye)務員，在(zai)東街分(fen)(fen)理(li)處(chu)開立了(le)帳(zhang)戶(hu)，帳(zhang)號為(wei)“912719019”。古(gu)、劉、趙(zhao)開立帳(zhang)戶(hu)后以經商為(wei)名(ming)，伺機詐騙。
1988年8月上、中旬，古玉(yu)金向(xiang)陜(shan)西(xi)省寶雞(ji)市機床廠供運科(ke)業務員(yuan)李(li)(li)林召兩次(ci)打電話，謊稱他搞到200臺(tai)(tai)18寸(cun)彩(cai)電，問李(li)(li)要(yao)(yao)不要(yao)(yao)。并稱票已開出(chu)，每(mei)臺(tai)(tai)2050元(yuan)(yuan)，供方山西(xi)大同(tong)礦(kuang)務局(ju)綜(zong)合商(shang)場每(mei)臺(tai)(tai)加(jia)250元(yuan)(yuan)信息(xi)(xi)費(fei)，古玉(yu)金每(mei)臺(tai)(tai)加(jia)50元(yuan)(yuan)信息(xi)(xi)費(fei)，每(mei)臺(tai)(tai)價2350元(yuan)(yuan)，合計47萬(wan)元(yuan)(yuan)。如(ru)果要(yao)(yao)貨(huo)，8月22日前帶(dai)款來呼市。李(li)(li)林召即與寶雞(ji)市金臺(tai)(tai)物(wu)資供應(ying)站(zhan)聯系(xi)，該站(zhan)同(tong)意要(yao)(yao)這批貨(huo)，商(shang)定由(you)李(li)(li)林召先到呼市落實貨(huo)源，如(ru)確(que)有貨(huo)，再派業務員(yuan)申琦攜款前往呼市。事成后(hou)由(you)金臺(tai)(tai)物(wu)資供應(ying)站(zhan)給李(li)(li)林召信息(xi)(xi)費(fei)2000元(yuan)(yuan)。
李林(lin)(lin)召于(yu)8月20日(ri)(ri)來(lai)呼市見(jian)到了(le)(le)古玉(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)，古向(xiang)李出示了(le)(le)偽造(zao)的呼市五金(jin)(jin)(jin)(jin)公司(si)(si)的提貨單(dan)和(he)(he)發票。并與(yu)所謂供(gong)方(fang)“業務員(yuan)”劉建(jian)軍見(jian)面，劉說這批彩(cai)電是他(ta)通過呼市五金(jin)(jin)(jin)(jin)公司(si)(si)財務科(ke)長辦成的，貨款已(yi)付給(gei)了(le)(le)五金(jin)(jin)(jin)(jin)公司(si)(si)。如果要(yao)(yao)貨，必(bi)須在8月27日(ri)(ri)將款匯入他(ta)的帳上，否則就讓給(gei)別(bie)人了(le)(le)。李林(lin)(lin)召接連向(xiang)金(jin)(jin)(jin)(jin)臺物(wu)(wu)資(zi)供(gong)應站發了(le)(le)兩封電報(bao)，要(yao)(yao)申琦務于(yu)8月25日(ri)(ri)帶款來(lai)呼市。金(jin)(jin)(jin)(jin)臺物(wu)(wu)資(zi)供(gong)應站收到電報(bao)后(hou)因貨款困難，又和(he)(he)寶(bao)雞(ji)五金(jin)(jin)(jin)(jin)公司(si)(si)聯系(xi)，該公司(si)(si)同意(yi)要(yao)(yao)這批貨，事成后(hou)由(you)該公司(si)(si)付給(gei)金(jin)(jin)(jin)(jin)臺物(wu)(wu)資(zi)供(gong)應站信息費6000元。還商定由(you)寶(bao)雞(ji)五金(jin)(jin)(jin)(jin)公司(si)(si)業務員(yuan)張(zhang)锃與(yu)申琦一起到呼市辦理(li)，并囑咐張(zhang)锃必(bi)須堅持(chi)“一手錢(qian)，一手貨，現貨交易”。
張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)持中國工商(shang)(shang)銀行寶(bao)雞市(shi)(shi)渭(wei)濱辦事處開具的(de)(de)(de)一(yi)張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)47萬元的(de)(de)(de)匯(hui)票（匯(hui)款(kuan)(kuan)單(dan)位(wei)為寶(bao)雞五(wu)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)，收(shou)款(kuan)(kuan)單(dan)位(wei)為“大(da)同礦(kuang)務(wu)(wu)局綜合商(shang)(shang)店”，帳號(hao)填(tian)為“91279019”，匯(hui)入銀行系(xi)呼和浩特大(da)北(bei)街(jie)辦事處）。與(yu)申琦(qi)一(yi)起于8月(yue)25日(ri)來到(dao)呼市(shi)(shi)，見(jian)到(dao)了(le)古(gu)玉金(jin)(jin)、劉(liu)建軍(jun)、李(li)林(lin)召(zhao)等(deng)(deng)人(ren)(ren)。劉(liu)建軍(jun)再次向張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)、申2人(ren)(ren)出(chu)(chu)(chu)(chu)示了(le)偽(wei)造(zao)的(de)(de)(de)提貨(huo)(huo)單(dan)和發票，在(zai)商(shang)(shang)量進(jin)款(kuan)(kuan)提貨(huo)(huo)問(wen)(wen)題時，劉(liu)建軍(jun)要(yao)求款(kuan)(kuan)先入他的(de)(de)(de)帳，9月(yue)10日(ri)提貨(huo)(huo)，張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)堅持“一(yi)手(shou)交款(kuan)(kuan)，一(yi)手(shou)交貨(huo)(huo)”。此(ci)時另一(yi)幫忙搞(gao)彩(cai)(cai)(cai)電(dian)(dian)(dian)的(de)(de)(de)李(li)杰提出(chu)(chu)(chu)(chu)款(kuan)(kuan)先入河北(bei)省饒陽縣食(shi)品(pin)公(gong)司(si)(si)留楚食(shi)品(pin)購銷(xiao)站的(de)(de)(de)帳戶(hu)，由古(gu)玉金(jin)(jin)、李(li)林(lin)召(zhao)、李(li)杰作(zuo)(zuo)擔保，等(deng)(deng)9月(yue)9日(ri)再入大(da)同礦(kuang)務(wu)(wu)局綜合商(shang)(shang)場的(de)(de)(de)帳，9月(yue)10日(ri)在(zai)呼市(shi)(shi)電(dian)(dian)(dian)視(shi)機廠(chang)(chang)提貨(huo)(huo)。張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)同意(yi)先將款(kuan)(kuan)轉入古(gu)的(de)(de)(de)帳上(shang)，并就此(ci)簽訂了(le)一(yi)份協(xie)議：供方劉(liu)建軍(jun)、需方張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)、擔保人(ren)(ren)古(gu)玉金(jin)(jin)、李(li)杰、李(li)林(lin)召(zhao)都在(zai)協(xie)議上(shang)簽了(le)字。后張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)不(bu)(bu)(bu)(bu)放心，于8月(yue)27日(ri)親自(zi)到(dao)呼市(shi)(shi)五(wu)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)，詢(xun)(xun)問(wen)(wen)是否(fou)賣(mai)給大(da)同礦(kuang)務(wu)(wu)局綜合商(shang)(shang)場200臺(tai)彩(cai)(cai)(cai)電(dian)(dian)(dian)，該公(gong)司(si)(si)明(ming)確答(da)復：“沒(mei)有(you)這回事”，認(ren)為劉(liu)建軍(jun)的(de)(de)(de)提貨(huo)(huo)單(dan)和發票是偽(wei)造(zao)的(de)(de)(de)，要(yao)求張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)協(xie)助將假提貨(huo)(huo)單(dan)弄到(dao)手(shou)，把劉(liu)建軍(jun)等(deng)(deng)人(ren)(ren)抓起來，張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)表示愿(yuan)意(yi)配合。次日(ri)張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)又給呼市(shi)(shi)電(dian)(dian)(dian)視(shi)機廠(chang)(chang)銷(xiao)售科(ke)打電(dian)(dian)(dian)話，詢(xun)(xun)問(wen)(wen)該廠(chang)(chang)是否(fou)賣(mai)給呼市(shi)(shi)五(wu)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)200臺(tai)彩(cai)(cai)(cai)電(dian)(dian)(dian)，該廠(chang)(chang)答(da)復沒(mei)有(you)此(ci)事。張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)將此(ci)情況告(gao)訴了(le)李(li)林(lin)召(zhao)、申琦(qi)等(deng)(deng)人(ren)(ren)，并表示他不(bu)(bu)(bu)(bu)能不(bu)(bu)(bu)(bu)見(jian)貨(huo)(huo)將匯(hui)票交出(chu)(chu)(chu)(chu)。李(li)林(lin)召(zhao)等(deng)(deng)人(ren)(ren)又謊稱(cheng)，這批貨(huo)(huo)是劉(liu)建軍(jun)通過呼市(shi)(shi)五(wu)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)私人(ren)(ren)從電(dian)(dian)(dian)視(shi)機廠(chang)(chang)搞(gao)出(chu)(chu)(chu)(chu)來的(de)(de)(de)，絕對有(you)貨(huo)(huo)，并埋怨(yuan)張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)說“陜西人(ren)(ren)作(zuo)(zuo)不(bu)(bu)(bu)(bu)成買賣(mai)”，張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)是“木頭人(ren)(ren)”等(deng)(deng)，幾(ji)人(ren)(ren)爭執不(bu)(bu)(bu)(bu)止(zhi)，張(zhang)(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)(zeng)將所簽協(xie)議撕毀，表示不(bu)(bu)(bu)(bu)作(zuo)(zuo)這筆(bi)生意(yi)了(le)。
8月28日(ri)(ri)至29日(ri)(ri)，張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)先(xian)(xian)后(hou)(hou)兩次給(gei)寶雞五(wu)金(jin)(jin)(jin)(jin)公(gong)(gong)司領(ling)導(dao)打電(dian)話匯報情(qing)況(kuang)，要(yao)(yao)求回(hui)家。公(gong)(gong)司領(ling)導(dao)先(xian)(xian)讓“再(zai)等(deng)一等(deng)，看(kan)看(kan)情(qing)況(kuang)”。后(hou)(hou)又(you)(you)答復說：“買賣實在(zai)(zai)(zai)作(zuo)不(bu)(bu)成就回(hui)來。”張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)、申(shen)琦(qi)、李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)又(you)(you)達成一份(fen)次日(ri)(ri)回(hui)家、費用(yong)自(zi)負的(de)(de)協(xie)(xie)(xie)(xie)議，3人(ren)(ren)都在(zai)(zai)(zai)協(xie)(xie)(xie)(xie)議上(shang)簽了(le)(le)(le)字。李(li)(li)(li)杰得知后(hou)(hou)發(fa)火說：“你(ni)們都回(hui)家費用(yong)自(zi)負，我沒有(you)單位(wei)包(bao)車費誰負責”。并把張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)、申(shen)琦(qi)等(deng)人(ren)(ren)堵(du)在(zai)(zai)(zai)屋里，向張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)強要(yao)(yao)了(le)(le)(le)出(chu)(chu)(chu)(chu)租汽(qi)車費420元(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)。此時古(gu)(gu)(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)裝作(zuo)同(tong)情(qing)張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)，罵(ma)李(li)(li)(li)杰“太不(bu)(bu)象(xiang)人(ren)(ren)”，“敲人(ren)(ren)竹杠子(zi)”。申(shen)琦(qi)、李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)也罵(ma)李(li)(li)(li)杰不(bu)(bu)夠意思(si)。張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)提(ti)(ti)出(chu)(chu)(chu)(chu)與古(gu)(gu)(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)、李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)、申(shen)琦(qi)喝酒(jiu)。在(zai)(zai)(zai)喝酒(jiu)中，張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)對古(gu)(gu)(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)說：“古(gu)(gu)(gu)(gu)大哥(ge)，我信得過你(ni)，若把款(kuan)放(fang)在(zai)(zai)(zai)你(ni)的(de)(de)帳(zhang)(zhang)(zhang)上(shang)，我信得過。”古(gu)(gu)(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)、李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)馬上(shang)贊同(tong)，一再(zai)表(biao)示款(kuan)放(fang)在(zai)(zai)(zai)古(gu)(gu)(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)帳(zhang)(zhang)(zhang)上(shang)不(bu)(bu)會出(chu)(chu)(chu)(chu)問題，古(gu)(gu)(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)表(biao)示愿將(jiang)自(zi)己的(de)(de)印章交(jiao)(jiao)給(gei)張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)保(bao)(bao)管，以示自(zi)己在(zai)(zai)(zai)張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)的(de)(de)款(kuan)進入他的(de)(de)帳(zhang)(zhang)(zhang)戶后(hou)(hou)不(bu)(bu)能辦取款(kuan)手(shou)續(xu)(xu)。張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)、李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)將(jiang)剛簽好的(de)(de)回(hui)家協(xie)(xie)(xie)(xie)議燒掉(diao)，表(biao)示買賣繼(ji)續(xu)(xu)要(yao)(yao)作(zuo)，并由李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)草擬(ni)了(le)(le)(le)第3份(fen)協(xie)(xie)(xie)(xie)議。該協(xie)(xie)(xie)(xie)議以大同(tong)礦務局綜合(he)商場為供(gong)(gong)方(fang)，以寶雞五(wu)金(jin)(jin)(jin)(jin)公(gong)(gong)司為需(xu)方(fang)，購(gou)銷天鵝牌彩(cai)電(dian)200臺(tai)，單價2300元(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)，總價46萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)。協(xie)(xie)(xie)(xie)議規定：“在(zai)(zai)(zai)1988年9月1日(ri)(ri)付給(gei)供(gong)(gong)方(fang)轉帳(zhang)(zhang)(zhang)支票一份(fen)（已填(tian)好9月12日(ri)(ri)為有(you)效的(de)(de)總價41萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)“信息費另付”轉帳(zhang)(zhang)(zhang)支票一份(fen)），供(gong)(gong)方(fang)協(xie)(xie)(xie)(xie)助需(xu)方(fang)于1988年9月8、10、12日(ri)(ri)前提(ti)(ti)出(chu)(chu)(chu)(chu)200臺(tai)彩(cai)電(dian)交(jiao)(jiao)給(gei)需(xu)方(fang)。如在(zai)(zai)(zai)9月12日(ri)(ri)18點(dian)供(gong)(gong)方(fang)未將(jiang)彩(cai)電(dian)交(jiao)(jiao)給(gei)需(xu)方(fang)，需(xu)方(fang)聲明已填(tian)好的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)額41萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)轉帳(zhang)(zhang)(zhang)支票作(zuo)廢。”李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)將(jiang)協(xie)(xie)(xie)(xie)議擬(ni)出(chu)(chu)(chu)(chu)后(hou)(hou)交(jiao)(jiao)給(gei)張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)、申(shen)琦(qi)作(zuo)了(le)(le)(le)修(xiu)改。張(zhang)(zhang)(zhang)锃(zeng)(zeng)作(zuo)為需(xu)方(fang)代表(biao)簽了(le)(le)(le)字，古(gu)(gu)(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)、李(li)(li)(li)林(lin)(lin)(lin)召(zhao)(zhao)(zhao)(zhao)、申(shen)琦(qi)作(zuo)為聯(lian)系擔保(bao)(bao)人(ren)(ren)簽了(le)(le)(le)字。8月30日(ri)(ri)該四人(ren)(ren)找到了(le)(le)(le)劉建軍，劉以供(gong)(gong)方(fang)代表(biao)的(de)(de)名義(yi)在(zai)(zai)(zai)協(xie)(xie)(xie)(xie)議上(shang)簽了(le)(le)(le)字。
8月31日，張锃與古玉(yu)(yu)金(jin)(jin)到呼市(shi)大(da)北街辦(ban)(ban)事處(chu)辦(ban)(ban)理(li)轉(zhuan)款(kuan)手續(xu)，張稱不知手續(xu)該怎么辦(ban)(ban)，古玉(yu)(yu)金(jin)(jin)說他有熟(shu)人，就(jiu)將(jiang)(jiang)匯(hui)票(piao)(piao)(piao)(piao)交給古玉(yu)(yu)金(jin)(jin)辦(ban)(ban)理(li)。按(an)銀行(xing)結算制度規定，匯(hui)票(piao)(piao)(piao)(piao)背書應(ying)蓋(gai)匯(hui)票(piao)(piao)(piao)(piao)記名的(de)(de)收款(kuan)單(dan)(dan)位(wei)(wei)即“大(da)同礦務局(ju)綜合商店”的(de)(de)公章(zhang)，款(kuan)只能轉(zhuan)入該單(dan)(dan)位(wei)(wei)的(de)(de)帳(zhang)戶(hu)。但古玉(yu)(yu)金(jin)(jin)、張锃為(wei)了(le)把(ba)款(kuan)轉(zhuan)入古玉(yu)(yu)金(jin)(jin)的(de)(de)帳(zhang)戶(hu)內(nei)，就(jiu)在匯(hui)票(piao)(piao)(piao)(piao)背面蓋(gai)了(le)“河北省饒陽縣食(shi)品公司留(liu)楚食(shi)品購銷站”的(de)(de)公章(zhang)，填(tian)(tian)寫送(song)款(kuan)簿時把(ba)收款(kuan)單(dan)(dan)位(wei)(wei)填(tian)(tian)為(wei)“留(liu)楚購銷站”，帳(zhang)號(hao)也填(tian)(tian)為(wei)古玉(yu)(yu)金(jin)(jin)的(de)(de)帳(zhang)號(hao)“912719002”。大(da)北街辦(ban)(ban)事處(chu)辦(ban)(ban)理(li)解(jie)付(fu)手續(xu)時，本應(ying)發現匯(hui)票(piao)(piao)(piao)(piao)背面所蓋(gai)的(de)(de)公章(zhang)與匯(hui)票(piao)(piao)(piao)(piao)記名的(de)(de)收款(kuan)單(dan)(dan)位(wei)(wei)不是一家，送(song)款(kuan)簿上填(tian)(tian)的(de)(de)收款(kuan)單(dan)(dan)位(wei)(wei)、帳(zhang)號(hao)與匯(hui)票(piao)(piao)(piao)(piao)上記名的(de)(de)收款(kuan)單(dan)(dan)位(wei)(wei)和(he)帳(zhang)號(hao)不符(fu)，本應(ying)拒絕解(jie)付(fu)，但由于該辦(ban)(ban)事處(chu)營業員馬慧玲(ling)工作上的(de)(de)失職、疏忽，漏審了(le)收款(kuan)單(dan)(dan)位(wei)(wei)和(he)帳(zhang)號(hao)，將(jiang)(jiang)款(kuan)錯付(fu)在古玉(yu)(yu)金(jin)(jin)的(de)(de)帳(zhang)上。
9月1日(ri)，張锃(zeng)(zeng)、古玉(yu)金、申琦(qi)、李林召按(an)第三份協議，從古玉(yu)金帳上(shang)開出一張9月12日(ri)才能進(jin)款41萬元(yuan)的轉(zhuan)帳支票交給了劉建軍。張锃(zeng)(zeng)、申琦(qi)、李林召等待(dai)8日(ri)提(ti)貨。9月4日(ri)古玉(yu)金用出租汽(qi)車帶張锃(zeng)(zeng)、申琦(qi)、李林召到呼郊昭(zhao)君墓(mu)游(you)玩，9月5日(ri)、6日(ri)又帶張锃(zeng)(zeng)等人到草原風景區(qu)昭(zhao)河游(you)玩。
呼市大(da)北街(jie)(jie)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)于9月(yue)(yue)2日(ri)(ri)(ri)(ri)以(yi)交換的(de)(de)(de)方式將(jiang)47萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)匯票劃(hua)給了(le)(le)(le)建設銀行(xing)呼市第(di)一(yi)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)東街(jie)(jie)分理處(chu)(chu)，9月(yue)(yue)3日(ri)(ri)(ri)(ri)正(zheng)式進入古(gu)玉金帳(zhang)內，當(dang)(dang)天古(gu)玉金將(jiang)轉(zhuan)(zhuan)帳(zhang)支票上(shang)的(de)(de)(de)轉(zhuan)(zhuan)款(kuan)日(ri)(ri)(ri)(ri)期(qi)由“9月(yue)(yue)12日(ri)(ri)(ri)(ri)”改為“9月(yue)(yue)2日(ri)(ri)(ri)(ri)”，在(zai)涂改處(chu)(chu)蓋了(le)(le)(le)古(gu)的(de)(de)(de)個(ge)人(ren)印章(zhang)，將(jiang)41萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)款(kuan)轉(zhuan)(zhuan)入了(le)(le)(le)“大(da)同市礦務局綜合商(shang)場”劉建軍(jun)的(de)(de)(de)帳(zhang)內，古(gu)、劉2人(ren)通(tong)(tong)過(guo)銀行(xing)閆(yan)培(pei)林以(yi)“購農(nong)副(fu)產品”的(de)(de)(de)名(ming)義(yi)當(dang)(dang)天就提出(chu)現(xian)金10萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)；古(gu)又從自(zi)己帳(zhang)上(shang)所(suo)剩的(de)(de)(de)6萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)中(zhong)提出(chu)現(xian)金25000元(yuan)(yuan)(yuan)。9月(yue)(yue)7日(ri)(ri)(ri)(ri)劉建軍(jun)、趙明(ming)2人(ren)通(tong)(tong)過(guo)閆(yan)培(pei)林以(yi)“收購農(nong)副(fu)產品”的(de)(de)(de)名(ming)義(yi)向托縣(xian)(xian)工商(shang)銀行(xing)開出(chu)一(yi)張20萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)的(de)(de)(de)匯票，閆(yan)培(pei)林以(yi)分理處(chu)(chu)的(de)(de)(de)名(ming)義(yi)向托縣(xian)(xian)工商(shang)行(xing)出(chu)具了(le)(le)(le)“此款(kuan)無誤”的(de)(de)(de)證(zheng)明(ming)。劉、趙2人(ren)通(tong)(tong)過(guo)關系找到了(le)(le)(le)曾在(zai)托縣(xian)(xian)銀行(xing)工作過(guo)的(de)(de)(de)干(gan)部孫永(yong)才和(he)托縣(xian)(xian)工商(shang)銀行(xing)干(gan)部史劍(jian)波(bo)，經孫、史2人(ren)周(zhou)旋將(jiang)20萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)匯票從托縣(xian)(xian)建設銀行(xing)轉(zhuan)(zhuan)在(zai)托縣(xian)(xian)工商(shang)銀行(xing)，又轉(zhuan)(zhuan)在(zai)史劍(jian)波(bo)個(ge)人(ren)存折內，全部提成(cheng)現(xian)金交給劉、趙2人(ren)。劉、趙向孫永(yong)才行(xing)賄12000元(yuan)(yuan)(yuan)，向史劍(jian)波(bo)行(xing)賄1500元(yuan)(yuan)(yuan)，于當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)(ri)攜款(kuan)逃跑；古(gu)玉金也于當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)(ri)攜款(kuan)逃跑。
李林(lin)召于9月7日接(jie)到(dao)電報回了寶雞。9月9日張、申2人(ren)(ren)發現款已被騙(pian)，即(ji)到(dao)呼市公安局(ju)報案。呼市公安局(ju)當即(ji)查封了古玉(yu)金、劉(liu)建軍的帳戶。將(jiang)古玉(yu)金帳上的30850元(yuan)，劉(liu)建軍帳上的110200元(yuan)，計(ji)141050元(yuan)，追(zhui)繳回14萬元(yuan)退給寶雞五金公司(si)，其余33萬元(yuan)被古、劉(liu)等人(ren)(ren)騙(pian)走。
經(jing)呼市公(gong)安局立案(an)調查證實，古玉(yu)(yu)金(jin)系河(he)北省饒陽(yang)縣耿村農民(min)，自1988年春節出門再未(wei)回家。古曾(ceng)在留楚(chu)食品購銷站租過(guo)一間房子賣過(guo)豬肉，但(dan)不是該站的(de)職(zhi)工，該食品站從未(wei)在呼市開(kai)立銀行帳(zhang)戶。經(jing)向山西大同礦務(wu)局調查，該局根本就沒有所謂的(de)“大同礦務(wu)局綜合商(shang)場或商(shang)店”。劉(liu)建(jian)軍、趙明(ming)2人(ren)的(de)身(shen)份(fen)住址(zhi)至今不清。公(gong)安機關立案(an)后，曾(ceng)收審了閆培林、孫(sun)永(yong)才、史劍(jian)波，孫(sun)、史將收受(shou)的(de)賄(hui)賂款交回了公(gong)安機關。現3人(ren)均被取(qu)保(bao)候審，對古玉(yu)(yu)金(jin)、劉(liu)建(jian)軍、趙明(ming)已(yi)下通(tong)緝(ji)(ji)令(ling)緝(ji)(ji)捕。
二、第一審判決結果
寶雞(ji)五金公司向(xiang)呼(hu)市公安(an)局報案(an)后，經(jing)過三個(ge)多月的偵查未(wei)能抓獲罪(zui)犯，遂于1988年12月20日(ri)以(yi)(yi)呼(hu)市大(da)北街辦事處(chu)違反(fan)銀(yin)行結算制度，將本來匯給山西大(da)同礦(kuang)務(wu)局綜合商店的47萬元錯付給了河北省(sheng)饒陽縣留楚食(shi)品購銷站，以(yi)(yi)致被(bei)騙，請求判(pan)決大(da)北街辦事處(chu)返(fan)還錯付貨(huo)款賠償全部損失(shi)為由訴至呼(hu)市中級人民法院(yuan)。
呼(hu)市(shi)中級法院審理認(ren)為，根(gen)據全國聯(lian)行往來制度，原告(gao)(gao)(gao)將款匯(hui)入被(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)方(fang)后，就使雙方(fang)產生了(le)關于(yu)銀(yin)行票據結(jie)算的(de)權利義務關系。被(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)方(fang)本(ben)應(ying)嚴格審核(he)匯(hui)票，發現(xian)不(bu)符合解(jie)付(fu)手續就不(bu)應(ying)解(jie)付(fu)。而被(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)方(fang)沒有(you)履行好自己(ji)的(de)義務，對匯(hui)票進(jin)行了(le)錯誤的(de)解(jie)付(fu)，造成了(le)原告(gao)(gao)(gao)方(fang)的(de)資金損失，應(ying)負全部責任。按照 銀(yin)行結(jie)算辦(ban)法第(di)二十(shi)四條(tiao)的(de)規定(ding)：“銀(yin)行辦(ban)理結(jie)算因錯付(fu)或者被(bei)(bei)冒領的(de)，應(ying)及時查處(chu)，如造成客(ke)戶資金損失，要負責賠(pei)償”和 民法通則 第(di)一百一十(shi)一條(tiao)的(de)規定(ding)，判決大北(bei)街(jie)辦(ban)事處(chu)賠(pei)償寶雞(ji)五金公司355575．30元（包括(kuo)利息）。
三、第二審對該案的(de)處理意見
第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)宣(xuan)判(pan)后大(da)(da)(da)北(bei)街辦(ban)(ban)(ban)事(shi)(shi)(shi)(shi)處(chu)(chu)不(bu)(bu)服，向我院提出上(shang)訴，經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)我院多次討論，意(yi)見如(ru)下：第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)種意(yi)見，合議庭和(he)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)委會(hui)多數同(tong)(tong)志認(ren)(ren)為，本(ben)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)一(yi)(yi)(yi)起(qi)嚴(yan)重(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件，第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)法律依(yi)據不(bu)(bu)足，第(di)(di)二審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)應(ying)撤(che)銷原(yuan)判(pan)，發(fa)(fa)(fa)回(hui)重(zhong)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)，將(jiang)有(you)(you)關(guan)(guan)(guan)材料移(yi)(yi)送(song)公(gong)安(an)(an)機關(guan)(guan)(guan)。主要(yao)(yao)理(li)(li)(li)(li)由(you)(you)有(you)(you)3點：（一(yi)(yi)(yi)）通觀全(quan)(quan)部(bu)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)情事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)，本(ben)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)性質屬(shu)于(yu)詐(zha)騙犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)。是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)古(gu)(gu)、劉、趙(zhao)等人(ren)(ren)偽造印(yin)章(zhang)證件，冒充企業(ye)業(ye)務(wu)人(ren)(ren)員、開立(li)假帳戶，賄賂銀(yin)行(xing)(xing)(xing)工作人(ren)(ren)員，騙取現(xian)(xian)金(jin)(jin)325000元。他(ta)們的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)行(xing)(xing)(xing)為貫穿(chuan)于(yu)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)全(quan)(quan)過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)，并(bing)起(qi)了(le)支配(pei)作用。銀(yin)行(xing)(xing)(xing)票據結(jie)算(suan)(suan)只(zhi)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)詐(zha)騙犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)發(fa)(fa)(fa)展過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)(yi)(yi)個(ge)環節，不(bu)(bu)能(neng)離開全(quan)(quan)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)孤立(li)地看待其中(zhong)(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)這(zhe)一(yi)(yi)(yi)段。因(yin)(yin)為本(ben)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)結(jie)算(suan)(suan)關(guan)(guan)(guan)系(xi)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)在(zai)(zai)(zai)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)子(zi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)欺(qi)(qi)騙下產生的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，中(zhong)(zhong)途改變(bian)收(shou)款(kuan)單(dan)(dan)位也是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)在(zai)(zai)(zai)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)子(zi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)欺(qi)(qi)騙下進行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，而(er)且是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)由(you)(you)罪(zui)(zui)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)古(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)直接辦(ban)(ban)(ban)理(li)(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)轉款(kuan)結(jie)算(suan)(suan)手續，結(jie)算(suan)(suan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)結(jie)果(guo)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)子(zi)將(jiang)款(kuan)騙走，所以說(shuo)(shuo)票據結(jie)算(suan)(suan)與(yu)(yu)詐(zha)騙犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)不(bu)(bu)開的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)。（二）兩院一(yi)(yi)(yi)部(bu)法（研）發(fa)(fa)(fa)（1987）7號文件《關(guan)(guan)(guan)于(yu)在(zai)(zai)(zai)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件中(zhong)(zhong)發(fa)(fa)(fa)現(xian)(xian)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)必(bi)須及(ji)(ji)(ji)時(shi)(shi)移(yi)(yi)送(song)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)通知》中(zhong)(zhong)明(ming)確指出：“各級人(ren)(ren)民(min)法院在(zai)(zai)(zai)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件中(zhong)(zhong)，如(ru)果(guo)發(fa)(fa)(fa)現(xian)(xian)有(you)(you)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，即應(ying)及(ji)(ji)(ji)時(shi)(shi)移(yi)(yi)送(song)。”并(bing)指出：“在(zai)(zai)(zai)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件中(zhong)(zhong)，發(fa)(fa)(fa)現(xian)(xian)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)時(shi)(shi)，一(yi)(yi)(yi)般(ban)應(ying)將(jiang)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)與(yu)(yu)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)全(quan)(quan)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)移(yi)(yi)送(song)，按(an)照 刑(xing)(xing)事(shi)(shi)(shi)(shi)訴訟法第(di)(di)五(wu)十三條和(he) 第(di)(di)五(wu)十四條的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)規定(ding)辦(ban)(ban)(ban)理(li)(li)(li)(li)。如(ru)果(guo)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)與(yu)(yu)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)必(bi)須分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，或者是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)結(jie)后又發(fa)(fa)(fa)現(xian)(xian)有(you)(you)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，可(ke)只(zhi)移(yi)(yi)送(song)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)部(bu)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)。”持這(zhe)種意(yi)見的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)同(tong)(tong)志認(ren)(ren)為，在(zai)(zai)(zai)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件中(zhong)(zhong)發(fa)(fa)(fa)現(xian)(xian)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)應(ying)及(ji)(ji)(ji)時(shi)(shi)移(yi)(yi)送(song)，是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)辦(ban)(ban)(ban)理(li)(li)(li)(li)這(zhe)類(lei)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)(yi)(yi)個(ge)基本(ben)原(yuan)則(ze)；將(jiang)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)與(yu)(yu)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)全(quan)(quan)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)移(yi)(yi)送(song)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)一(yi)(yi)(yi)般(ban)作法；經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)與(yu)(yu)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)屬(shu)于(yu)特(te)殊情形。本(ben)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)有(you)(you)嚴(yan)重(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)，又沒有(you)(you)必(bi)須分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)特(te)殊情況，第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)立(li)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)法律依(yi)據不(bu)(bu)足，應(ying)按(an)照“及(ji)(ji)(ji)時(shi)(shi)移(yi)(yi)送(song)”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)基本(ben)原(yuan)則(ze)和(he)“一(yi)(yi)(yi)般(ban)應(ying)將(jiang)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)與(yu)(yu)經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)全(quan)(quan)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)移(yi)(yi)送(song)”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)規定(ding)，將(jiang)全(quan)(quan)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)移(yi)(yi)送(song)公(gong)安(an)(an)機關(guan)(guan)(guan)。（三）由(you)(you)于(yu)古(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)、劉建軍(jun)、趙(zhao)明(ming)3名主犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)均未抓(zhua)獲歸案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)，有(you)(you)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)情事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)還不(bu)(bu)夠清楚(chu)(chu)，大(da)(da)(da)北(bei)街銀(yin)行(xing)(xing)(xing)辦(ban)(ban)(ban)事(shi)(shi)(shi)(shi)處(chu)(chu)、寶雞方以及(ji)(ji)(ji)建設銀(yin)行(xing)(xing)(xing)呼市(shi)(shi)第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)辦(ban)(ban)(ban)事(shi)(shi)(shi)(shi)處(chu)(chu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)過(guo)(guo)錯(cuo)責任不(bu)(bu)好(hao)(hao)確認(ren)(ren)。如(ru)匯(hui)票究竟是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)怎(zen)樣解付(fu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，這(zhe)一(yi)(yi)(yi)關(guan)(guan)(guan)鍵事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)現(xian)(xian)在(zai)(zai)(zai)還不(bu)(bu)夠清楚(chu)(chu)。張(zhang)(zhang)锃(zeng)說(shuo)(shuo)：“當時(shi)(shi)我喝了(le)啤酒(jiu)，在(zai)(zai)(zai)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)凳子(zi)上(shang)坐著，由(you)(you)古(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)具體(ti)辦(ban)(ban)(ban)理(li)(li)(li)(li)手續”。古(gu)(gu)究竟通過(guo)(guo)誰怎(zen)么(me)辦(ban)(ban)(ban)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)手續張(zhang)(zhang)锃(zeng)說(shuo)(shuo)不(bu)(bu)清楚(chu)(chu)。馬(ma)慧(hui)玲(ling)對匯(hui)票是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)否是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)她解付(fu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)也含含糊糊，只(zhi)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)說(shuo)(shuo)：“如(ru)果(guo)要(yao)(yao)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)我解付(fu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)這(zhe)張(zhang)(zhang)匯(hui)票，也是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)在(zai)(zai)(zai)我最(zui)(zui)忙(mang)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)時(shi)(shi)間，當時(shi)(shi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)具體(ti)情況回(hui)憶不(bu)(bu)起(qi)來了(le)。”古(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)在(zai)(zai)(zai)逃，無法進行(xing)(xing)(xing)核對。又如(ru)大(da)(da)(da)北(bei)街辦(ban)(ban)(ban)事(shi)(shi)(shi)(shi)處(chu)(chu)認(ren)(ren)為“大(da)(da)(da)同(tong)(tong)礦務(wu)局(ju)綜合商(shang)店”與(yu)(yu)“大(da)(da)(da)同(tong)(tong)市(shi)(shi)礦務(wu)局(ju)綜合商(shang)場(chang)(chang)”是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)一(yi)(yi)(yi)碼事(shi)(shi)(shi)(shi)，他(ta)們雖開始將(jiang)款(kuan)錯(cuo)付(fu)在(zai)(zai)(zai)留(liu)楚(chu)(chu)食品購銷站的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)帳上(shang)，但有(you)(you)41萬元款(kuan)最(zui)(zui)終還是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)進了(le)寶雞五(wu)金(jin)(jin)公(gong)司(si)原(yuan)來要(yao)(yao)匯(hui)入的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)單(dan)(dan)位即“大(da)(da)(da)同(tong)(tong)市(shi)(shi)礦務(wu)局(ju)綜合商(shang)場(chang)(chang)”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)帳上(shang)了(le)，而(er)寶雞五(wu)金(jin)(jin)公(gong)司(si)則(ze)堅持“商(shang)場(chang)(chang)”與(yu)(yu)“商(shang)店”是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)兩個(ge)單(dan)(dan)位，古(gu)(gu)玉(yu)(yu)金(jin)(jin)先給他(ta)們聯系(xi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)“商(shang)店”，后因(yin)(yin)商(shang)店的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)人(ren)(ren)回(hui)家了(le)，又聯系(xi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)“商(shang)場(chang)(chang)”，所以根本(ben)不(bu)(bu)存在(zai)(zai)(zai)41萬元款(kuan)進入他(ta)們本(ben)來要(yao)(yao)匯(hui)入的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)單(dan)(dan)位。那(nei)么(me)“商(shang)場(chang)(chang)”與(yu)(yu)“商(shang)店”究竟是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)一(yi)(yi)(yi)個(ge)單(dan)(dan)位還是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)兩個(ge)單(dan)(dan)位，因(yin)(yin)古(gu)(gu)、劉在(zai)(zai)(zai)逃核對工作無法進行(xing)(xing)(xing)。所以現(xian)(xian)在(zai)(zai)(zai)作出實(shi)體(ti)處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)，缺乏(fa)充分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)依(yi)據，一(yi)(yi)(yi)旦犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)子(zi)抓(zhua)獲后所供情況與(yu)(yu)我們現(xian)(xian)在(zai)(zai)(zai)認(ren)(ren)定(ding)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)不(bu)(bu)符，就會(hui)被動。為了(le)穩妥、慎重(zhong)地處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)好(hao)(hao)本(ben)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)，還是(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)全(quan)(quan)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)移(yi)(yi)送(song)公(gong)安(an)(an)機關(guan)(guan)(guan)，先通過(guo)(guo)緝拿罪(zui)(zui)犯(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)、追繳(jiao)贓款(kuan)，以刑(xing)(xing)事(shi)(shi)(shi)(shi)附帶民(min)事(shi)(shi)(shi)(shi)來解決受害方損失(shi)，經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)過(guo)(guo)這(zhe)些工作仍(reng)不(bu)(bu)能(neng)補(bu)償損失(shi)，還需分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)時(shi)(shi)，在(zai)(zai)(zai)搞清全(quan)(quan)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)事(shi)(shi)(shi)(shi)實(shi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)基礎(chu)上(shang)再繼續以經(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)案(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)(an)件審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)理(li)(li)(li)(li)為宜(yi)。
第(di)二(er)種意(yi)見認為(wei)(wei)，本(ben)案有詐(zha)騙(pian)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)的(de)(de)(de)事(shi)實，但大(da)(da)北街(jie)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)(chu)的(de)(de)(de)責(ze)任是清楚的(de)(de)(de)，認為(wei)(wei)分(fen)案審理(li)(li)(li)是可(ke)以(yi)(yi)的(de)(de)(de)。至于(yu)過(guo)(guo)錯，大(da)(da)北街(jie)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)(chu)和(he)寶(bao)雞五(wu)金公(gong)司都有過(guo)(guo)錯，建設(she)銀行(xing)呼(hu)市第(di)一(yi)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)(chu)也(ye)有過(guo)(guo)錯，應(ying)(ying)追加(jia)為(wei)(wei)第(di)三人，由(you)三方(fang)(fang)按一(yi)定比例共(gong)同承(cheng)(cheng)擔(dan)賠償(chang)責(ze)任。主要理(li)(li)(li)由(you)是：1．本(ben)案存(cun)在著(zhu)刑事(shi)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)和(he)票據(ju)結(jie)(jie)算(suan)兩種關(guan)系，屬于(yu)刑事(shi)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)應(ying)(ying)由(you)公(gong)安機關(guan)偵查；屬于(yu)票據(ju)結(jie)(jie)算(suan)則(ze)可(ke)以(yi)(yi)由(you)法(fa)院(yuan)以(yi)(yi)經(jing)濟糾(jiu)紛案件(jian)(jian)審理(li)(li)(li)，這樣(yang)(yang)既不(bu)(bu)(bu)(bu)影(ying)響(xiang)對犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)分(fen)子的(de)(de)(de)打擊處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)，又不(bu)(bu)(bu)(bu)影(ying)響(xiang)對經(jing)濟糾(jiu)紛的(de)(de)(de)處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)。2．如果將案件(jian)(jian)移送給(gei)公(gong)安機關(guan)，何時能將罪(zui)(zui)(zui)犯(fan)(fan)捉(zhuo)拿歸案，遙遙無期(qi)，這樣(yang)(yang)就會使(shi)(shi)案件(jian)(jian)石沉(chen)大(da)(da)海(hai)、銀行(xing)貸款利息越積(ji)越多，寶(bao)雞五(wu)金公(gong)司的(de)(de)(de)損(sun)失繼續增大(da)(da)，對于(yu)發展經(jing)濟不(bu)(bu)(bu)(bu)利。3．大(da)(da)北街(jie)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)(chu)處(chu)(chu)(chu)于(yu)結(jie)(jie)算(suan)關(guan)系的(de)(de)(de)中(zhong)心地位，在關(guan)鍵時刻(ke)發生錯付，應(ying)(ying)負主要責(ze)任；寶(bao)雞五(wu)金公(gong)司上(shang)當受騙(pian)執迷(mi)不(bu)(bu)(bu)(bu)悟，在經(jing)營活動中(zhong)有嚴重(zhong)失誤(wu)(wu)，也(ye)應(ying)(ying)負相應(ying)(ying)責(ze)任；建設(she)銀行(xing)呼(hu)市第(di)一(yi)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)(chu)違反 銀行(xing)帳(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)辦(ban)法(fa)和(he)現金管(guan)(guan)理(li)(li)(li)條(tiao)例的(de)(de)(de)規定，給(gei)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)分(fen)子開立假帳(zhang)戶(hu)(hu)，提取巨額現金，致使(shi)(shi)詐(zha)騙(pian)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)最終得逞，也(ye)應(ying)(ying)負一(yi)定的(de)(de)(de)責(ze)任。設(she)想按照5∶3∶2的(de)(de)(de)比例，由(you)大(da)(da)北街(jie)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)(chu)、寶(bao)雞五(wu)金公(gong)司、建設(she)銀行(xing)呼(hu)市第(di)一(yi)辦(ban)事(shi)處(chu)(chu)(chu)三方(fang)(fang)共(gong)同承(cheng)(cheng)擔(dan)責(ze)任。這樣(yang)(yang)既了結(jie)(jie)了案件(jian)(jian)，又使(shi)(shi)各方(fang)(fang)對自己的(de)(de)(de)失誤(wu)(wu)交了“學費”，起了懲戒作用。
第(di)三(san)種意見(jian)是維持第(di)一審(shen)判決，主要理(li)由是：1．本案的(de)經濟(ji)糾紛部分可(ke)以分案審(shen)理(li)，理(li)由如前(qian)所述。2．寶(bao)雞五金公(gong)司的(de)過錯(cuo)(cuo)被大北(bei)街辦(ban)事處的(de)過錯(cuo)(cuo)所“沖銷”，大北(bei)街辦(ban)事處在結算的(de)關鍵時刻未把(ba)住關，發生錯(cuo)(cuo)付，是造成(cheng)損失的(de)根(gen)本原因，負有無可(ke)推卸的(de)責任(ren)，故(gu)應承(cheng)擔全部經濟(ji)損失。
以上三種(zhong)意(yi)見中(zhong)，我院傾(qing)向第一種(zhong)處理意(yi)見，特予請(qing)示，并望盡快(kuai)批復。
